圓桌論壇 | FMBA金融論壇聚焦“全球金融協同發展”
2025年8月28日，FMBA舉辦首屆金融論壇。論壇以“全球金融協同發展”這一金融界焦點為核心議題，探索金融如何通過技術創新、可持續發展與ESG實踐，為世界注入穩定性與活力。
香港中文大學商學院院長周林教授代表港中大商學院及FMBA對來自學術界、金融界和產業界的精英翹楚致以誠摯的歡迎。期待大家在交流中碰撞思想火花，在合作中共築發展新篇。
主題演講（一）2025年金融業：人工智能的應用現狀
黃詠恆女士分享2025年金融業人工智能的應用現狀。公開資料顯示，匯豐注重AI創新，並在客戶服務、詐騙檢測、市場分析和效率提升等領域應用多項案例。其中，近日匯豐參與金管局AI計劃的案例，無疑是成功的代表之一。該計劃旨在通過沙盒機制促進銀行業負責任地創新發展GenA.I.，這是業界在沙盒首個為提升客戶體驗而設的方案。在AI創新發展的今天，黃女士指出，金融機構應通過強大的安全和治理框架來管理人工智能風險。
主題演講（二）人工智能轉型：如何重塑金融業生態格局
劉彬星先生分享了Microsoft如何借助人工智能重塑金融業生態格局。他指出，在金融服務領域，人們對AI如何推動改善風險管理及回報創造產生了濃厚興趣。在應對金融挑戰、監管挑戰和競爭挑戰方面，技術繼續發揮核心作用，AI有潛力幫助銀行提升員工工作效率、運營能力和客戶體驗。生成式AI解鎖智能銀行業務，並創造更快實現業務價值創新的可能性。通過劉彬星先生的分享，我們瞭解了金融服務領域如何通過人工智能（包括智能體應用、專項技能培養、差異化戰略等）推動轉型。這些轉型涵蓋勞動力優化、客戶互動重塑、業務流程革新及創新加速等核心方向，以實現降本增效、提升滿意度並創造市場差異化。
主題演講（三）金融創新：在創業生態中的角色和作用
安宇昭先生梳理金融科技行業從誕生到當前的關鍵階段及標誌性事件的時間線，並從創業者的角度分析創業家在金融科技、保險科技、合規科技、財富科技、綠色金融科技和去中心化金融等10大金融創新領域的前沿優勢。他認為，初創企業帶來創新，傳統機構帶來信任。應該促進兩者的結合，共同打造更具影響力的金融生態系統。
圓桌對話 Ⅰ
隨後，論壇圍繞“全球視野下金融行業的技術躍遷與產業革新”這一主題，展開圓桌對話。本輪對話由龔錫挺教授主持，參與嘉賓包括安宇昭先生，黃詠恆女士，劉彬星先生及香港中文大學商學院決策、營運與科技學系吳靖教授。在對話中，嘉賓智慧交融，各抒己見，圍繞主題展開深入討論。
本輪圓桌對話主要圍繞下述問題展開：
- 銀行如何應對實現銀行數碼化以及普及人工智能應用方面的挑戰；
- AI代理運用的過程中如何保障企業並降低數據安全風險；
- 創業家如何用好金融創新這把“雙刃劍”；
- “技術、監管與行業協作”三位一體如何幫助金融機構在合規與創新之間取得平衡，並推動香港成為AI金融的國際標桿。
主題演講（四）ESG和綠色金融
德勤可持續發展合伙人羅兆鈞先生在分享ESG與可持續金融主題時，提及香港可持續發展的重要里程碑，並對可持續金融產品及相關投資市場價值予以積極肯定。他指出，約80%的資產管理公司和資產所有者預計未來兩年可持續資產管理規模（AUM）和配置將增加，這主要得益於新增的投資委託以及可持續投資日益突出的業績表現；同時，機構投資者一致認為可持續投資產品會影響投資委託決策，且90%的投資者已觀察到來自客戶的需求。
主題演講（五）家族辦公室：資產配置的可持續轉型
王志偉先生圍繞“家族辦公室資產配置的可持續轉型”展開演講，他分享了家族辦公室的核心功能與挑戰，並探討了可持續轉型趨勢與影響力投資的重要性，演講強調，家族辦公室需通過專業化架構、跨代溝通及聚焦影響力投資，實現財富的可持續傳承與社會價值創造。
主題演講（六）解鎖金融科技中：ESG的深度動能
張振宇先生圍繞金融科技（Fintech）如何解決ESG投資中的核心痛點展開討論，他強調，金融科技通過技術創新重塑ESG數據處理、風險評估和投資決策流程。具體而言，金融科技通過技術賦能（AI/機器學習、自動化、可追溯性），系統性解決了ESG投資中的“數據不可靠、方法不透明、流程低效、風險滯後”等核心問題，不僅推動ESG從合規要求升級為主動創造價值的投資工具，還將實現更透明、高效、前瞻性的可持續投資決策。
圓桌對話 Ⅱ
隨後，論壇圍繞“ESG與可持續金融”這一主題展開圓桌對話。本輪對話由顧朝陽教授主持，參與嘉賓為羅兆鈞先生，王志偉先生，張振宇先生，香港中文大學商學院金融系副教授、香港深圳聯合金融研究中心副主任岑嶺教授。各位嘉賓思想碰撞，暢所欲言，就主題進行了深度探討。
本輪圓桌對話圍繞下述話題展開：
- 香港在大灣區綠色科技發展中的關鍵地位和作用，德勤如何推動中國香港與內地的連接以促進綠色金融發展。
- 家族辦公室資產配置戰略正在發生變化，ESG或影響力投資逐漸成為資產組合的一部分。您如何看待這樣的變化？香港和大灣區的家族辦公室在面對這一髮展進行資產配置時，是否也遇到了困難和挑戰？
- 解讀金融科技推動下ESG相關產品及投資的變化。
- 針對“漂綠”存在的現象，以及投資機構用ESG來掩蓋不良業績等情況。消費者如何識別此類現象？而宏觀來看，政府部門或監管機構又應當如何推動企業的真正做到可持續發展？
凝聚智慧、共話發展，金融論壇圓滿結束。作為國際金融中心，香港始終扮演著“背靠祖國、聯通世界”的重要角色，積極融入國家發展大局，成為國內國際循環重要節點。而港中大“中西融合”的教研精神，恰恰與香港的這一獨特優勢相得益彰。期待每一位嘉賓和學生都能在這次論壇中收穫滿滿，帶著新的啓發與思考邁向未來。
*本篇活動回顧內容根據學者及嘉賓講話整理。