圆桌论坛 | FMBA金融论坛聚焦“全球金融协同发展”
2025年8月28日，FMBA举办首届金融论坛。论坛以“全球金融协同发展”这一金融界焦点为核心议题，探索金融如何通过技术创新、可持续发展与ESG实践，为世界注入稳定性与活力。
香港中文大学商学院院长周林教授代表港中大商学院及FMBA对来自学术界、金融界和产业界的精英翘楚致以诚挚的欢迎。期待大家在交流中碰撞思想火花，在合作中共筑发展新篇。
主题演讲（一）2025年金融业：人工智能的应用现状
黄咏恒女士分享2025年金融业人工智能的应用现状。公开资料显示，汇丰注重AI创新，并在客户服务、诈骗检测、市场分析和效率提升等领域应用多项案例。其中，近日汇丰参与金管局AI计划的案例，无疑是成功的代表之一。该计划旨在通过沙盒机制促进银行业负责任地创新发展GenA.I.，这是业界在沙盒首个为提升客户体验而设的方案。在AI创新发展的今天，黄女士指出，金融机构应通过强大的安全和治理框架来管理人工智能风险。
主题演讲（二）人工智能转型：如何重塑金融业生态格局
刘彬星先生分享了Microsoft如何借助人工智能重塑金融业生态格局。他指出，在金融服务领域，人们对AI如何推动改善风险管理及回报创造产生了浓厚兴趣。在应对金融挑战、监管挑战和竞争挑战方面，技术继续发挥核心作用，AI有潜力帮助银行提升员工工作效率、运营能力和客户体验。生成式AI解锁智能银行业务，并创造更快实现业务价值创新的可能性。通过刘彬星先生的分享，我们了解了金融服务领域如何通过人工智能（包括智能体应用、专项技能培养、差异化战略等）推动转型。这些转型涵盖劳动力优化、客户互动重塑、业务流程革新及创新加速等核心方向，以实现降本增效、提升满意度并创造市场差异化。
主题演讲（三）金融创新：在创业生态中的角色和作用
安宇昭先生梳理金融科技行业从诞生到当前的关键阶段及标志性事件的时间线，并从创业者的角度分析创业家在金融科技、保险科技、合规科技、财富科技、绿色金融科技和去中心化金融等10大金融创新领域的前沿优势。他认为，初创企业带来创新，传统机构带来信任。应该促进两者的结合，共同打造更具影响力的金融生态系统。
圆桌对话 Ⅰ
随后，论坛围绕“全球视野下金融行业的技术跃迁与产业革新”这一主题，展开圆桌对话。本轮对话由龚锡挺教授主持，参与嘉宾包括安宇昭先生，黄咏恒女士，刘彬星先生及香港中文大学商学院决策、营运与科技学系吴靖教授。在对话中，嘉宾智慧交融，各抒己见，围绕主题展开深入讨论。
本轮圆桌对话主要围绕下述问题展开：
- 银行如何应对实现银行数码化以及普及人工智能应用方面的挑战；
- AI代理运用的过程中如何保障企业并降低数据安全风险；
- 创业家如何用好金融创新这把“双刃剑”；
- “技术、监管与行业协作”三位一体如何帮助金融机构在合规与创新之间取得平衡，并推动香港成为AI金融的国际标杆。
主题演讲（四）ESG和绿色金融
德勤可持续发展合伙人罗兆钧先生在分享ESG与可持续金融主题时，提及香港可持续发展的重要里程碑，并对可持续金融产品及相关投资市场价值予以积极肯定。他指出，约80%的资产管理公司和资产所有者预计未来两年可持续资产管理规模（AUM）和配置将增加，这主要得益于新增的投资委托以及可持续投资日益突出的业绩表现；同时，机构投资者一致认为可持续投资产品会影响投资委托决策，且90%的投资者已观察到来自客户的需求。
主题演讲（五）家族办公室：资产配置的可持续转型
王志伟先生围绕“家族办公室资产配置的可持续转型”展开演讲，他分享了家族办公室的核心功能与挑战，并探讨了可持续转型趋势与影响力投资的重要性，演讲强调，家族办公室需通过专业化架构、跨代沟通及聚焦影响力投资，实现财富的可持续传承与社会价值创造。
主题演讲（六）解锁金融科技中：ESG的深度动能
张振宇先生围绕金融科技（Fintech）如何解决ESG投资中的核心痛点展开讨论，他强调，金融科技通过技术创新重塑ESG数据处理、风险评估和投资决策流程。具体而言，金融科技通过技术赋能（AI/机器学习、自动化、可追溯性），系统性解决了ESG投资中的“数据不可靠、方法不透明、流程低效、风险滞后”等核心问题，不仅推动ESG从合规要求升级为主动创造价值的投资工具，还将实现更透明、高效、前瞻性的可持续投资决策。
圆桌对话 Ⅱ
随后，论坛围绕“ESG与可持续金融”这一主题展开圆桌对话。本轮对话由顾朝阳教授主持，参与嘉宾为罗兆钧先生，王志伟先生，张振宇先生，香港中文大学商学院金融系副教授、香港深圳联合金融研究中心副主任岑岭教授。各位嘉宾思想碰撞，畅所欲言，就主题进行了深度探讨。
本轮圆桌对话围绕下述话题展开：
- 香港在大湾区绿色科技发展中的关键地位和作用，德勤如何推动中国香港与内地的连接以促进绿色金融发展。
- 家族办公室资产配置战略正在发生变化，ESG或影响力投资逐渐成为资产组合的一部分。您如何看待这样的变化？香港和大湾区的家族办公室在面对这一发展进行资产配置时，是否也遇到了困难和挑战？
- 解读金融科技推动下ESG相关产品及投资的变化。
- 针对“漂绿”存在的现象，以及投资机构用ESG来掩盖不良业绩等情况。消费者如何识别此类现象？而宏观来看，政府部门或监管机构又应当如何推动企业的真正做到可持续发展？
凝聚智慧、共话发展，金融论坛圆满结束。作为国际金融中心，香港始终扮演着“背靠祖国、联通世界”的重要角色，积极融入国家发展大局，成为国内国际循环重要节点。而港中大“中西融合”的教研精神，恰恰与香港的这一独特优势相得益彰。期待每一位嘉宾和学生都能在这次论坛中收获满满，带着新的启发与思考迈向未来。
*本篇活动回顾内容根据学者及嘉宾讲话整理。